LiteBit

Geschreven door Robert Steinadler één maand geleden

Inflatiehedge: deze activacategorieën kunnen je beschermen 

De inflatie loopt uit de hand en neemt toe. Dit is niet alleen een probleem in de VS, maar ook voor Europese investeerders, aangezien hun koopkracht gedurende 2022 afneemt. Politici en centrale banken beloven er iets aan te doen en de inflatie te verlagen door de rente te verhogen en de cijfers aan te scherpen.

Het valt nog te bezien of dit op zich mensen kan redden, omdat het niet echt uitmaakt of je een actieve investeerder bent of gewoon een passieve toeschouwer die zijn geld nergens in investeert. Je rijkdom, hoe groot of klein het ook is, zal voortdurend worden verslonden door inflatie als de algehele situatie niet verandert.

Tijd om jezelf te wapenen met wat kennis over activacategorieën die het potentieel hebben om als inflatiehedge te dienen en je kapitaal ertegen te beschermen.

Wat is inflatie?

Hoewel inflatie momenteel een negatief effect heeft op de totale rijkdom van de bevolking, is het een natuurlijk verschijnsel op de markt. De inflatie kan worden gemeten door het prijsniveau van goederen en diensten in de tijd te vergelijken. Als je met dezelfde 100 euro vorig jaar twee banden voor je auto kon kopen en je er het jaar erop maar één band voor kan kopen, dan heeft de inflatie je koopkracht verminderd. Het tegenovergestelde van inflatie is deflatie, wat betekent dat je met dezelfde hoeveelheid geld meer goederen en diensten kan kopen.

Het blijft controversieel welke goederen en diensten moeten worden gemeten om het inflatiepercentage te bepalen. Een flatscreen-tv kan stabiel zijn in prijs, terwijl de voedselprijzen omhoogschieten. Het probleem is dat je elke dag moet eten, maar statistisch gezien ben je niet zozeer afhankelijk van de mogelijkheid om een goedkope tv aan te schaffen.

Het geharmoniseerde indexcijfer van de consumptieprijzen of GICP is een indexcijfer waarop je moet letten. Het meet de inflatie in de EU, die in april 2022 7,4 % bedroeg. Dit was gewoon de gemiddelde inflatie. Afhankelijk van waar je woont, kan de situatie beter of slechter zijn. Estland bijvoorbeeld behield het record met een inflatie van 19,1 % in april 2022, terwijl Frankrijk iets beter af was met slechts 5,4% inflatie op het zelfde moment.

Cryptocurrencies als inflatiehedge

Cryptocurrencies zoals Bitcoin hebben de afgelopen 10 jaar nogal eens controverse gecreëerd. Sommige deskundigen geloven dat crypto geen activacategorie is, terwijl anderen beweren dat het dat wel is en dat de lijst moet worden uitgebreid. Een andere controverse die is gecreëerd is het feit dat vooral Bitcoin is besproken als een inflatiehedge, maar toen de inflatie vanaf het einde van 2021 steeg, piekte crypto op een recordhoogte om vervolgens in 2022 nieuwe dieptepunten te zien.

Toch kunnen cryptocurrencies dienen als een inflatiehedge en hebben ongelooflijke bewezen resultaten. In 2011 werd Bitcoin getradet voor een paar cent en bereikte slechts 11 jaar later een recordhoogte van $ 67.000. BTC is al een van de meest succesvolle activa in de 21e eeuw en mocht deze trend zich op de lange termijn voortzetten, dan zou het zijn doel kunnen bereiken.

Een andere factor zijn netwerken die gebaseerd zijn op proof of stake. Dit maakt het mogelijk om inkomsten te genereren in een omgeving die het anders niet mogelijk maakt om rente op spaargeld te verdienen.

Goud

Veel deskundigen zijn van mening dat goud een goede hedge tegen inflatie is. Een idee dat ook wordt gedreven door historische gebeurtenissen zoals de recordinflatie in Duitsland na de eerste wereldoorlog. Mensen moesten hun geld in kruiwagens vervoeren en de inflatie ging zo snel dat veel huishoudens ervoor kozen om briefgeld te gebruiken om te verbranden voor warmte in plaats van het uit te geven.

Goud behield zijn waarde in die moeilijke tijden. Daarbij moet wel vermeld worden dat goud geen rendement oplevert. Toch wordt goud nuttig geacht als een hedge tegen inflatie en om een portefeuille te diversifiëren.

Handelsartikelen

Handelsartikelen zijn zeer belangrijke goederen die vaak grondstoffen zijn die nodig zijn voor de productie. Olie, graan, gas en zelfs goud worden beschouwd als handelsartikelen, om maar een paar voorbeelden te noemen. De prijs van handelsartikelen is gewoonlijk een voorbode van inflatie, aangezien een stijging van de prijs van handelsartikelen een stijging van de prijzen betekent voor goederen die daaruit worden geproduceerd.

Deze activaklasse wordt beschouwd als zeer volatiel en onder invloed van geopolitieke gebeurtenissen die de markt in een oogwenk op zijn kop kunnen zetten.

Aandelen en obligaties

Aandelen en obligaties zijn twee verschillende activa, maar gecombineerd kunnen ze een sterke bescherming voor je portefeuille opbouwen. Een conservatieve portefeuille om jezelf te beschermen tegen inflatie zou een zogenaamde 60/40 portefeuille zijn. Het bestaat voor 60 % uit aandelen en voor 40 % uit obligaties. Als je denkt dat je niet in staat bent om aandelen te kiezen, zijn er genoeg mogelijkheden om er een aantal bij elkaar te zoeken en de portefeuille te vergeten.

Het voordeel van een 60/40 is dat het meestal een goede hedge is in tijden van zware inflatie. Het nadeel is dat het over een langere periode gemakkelijk overtroffen wordt vergeleken bij een portefeuille die voornamelijk uit aandelen bestaat.

Vastgoed

Er zijn twee opties om kapitaal te beschermen door te investeren in vastgoed. De eerste is om vastgoed te bezitten en te verhuren om zo een cashflow te creëren. Vastgoedprijzen stijgen meestal in tijden van inflatie die uiteindelijk de verhuurder in staat stellen om de huur te verhogen. Dit helpt aanzienlijk als inflatiehedge, maar vereist ook dat je het pand koopt en onderhoudt.

De tweede mogelijkheid om te profiteren van vastgoed in tijden van inflatie zijn zogenaamde vastgoedbeleggingstrusts. Een REIT is een bedrijf dat vastgoed bezit en exploiteert dat inkomsten genereert. Door te investeren in een REIT kun je dividenden verdienen.

ETF's

Er is een grote verscheidenheid aan ETF's beschikbaar en de ETF's die op een index zijn gebaseerd, zijn aantrekkelijk voor retailbeleggers. De reden is eenvoudig, op de lange termijn presteert een index meestal beter dan andere funds. Stel dat je wilt investeren in technische aandelen. Een index als de S&P 500 biedt geen toegang tot kleine bedrijven, maar bestaat voor 35 % uit de grootste technische aandelen in de VS.

Het is moeilijk te voorspellen welke ETF een betere bescherming tegen inflatie zal bieden. Een strategie is om een ETF te gebruiken als instrument om te beleggen in een bepaalde activaklasse, zoals bijvoorbeeld handelsartikelen.

Dus welke moet je kiezen?

De opties die we in dit artikel hebben overwogen zijn zeer basaal en in sommige gevallen zoals vastgoed heel conservatief. Anderen zijn progressiever en hebben een ander risicoprofiel. Wij kunnen en zullen je in ieder geval geen financieel advies geven, omdat het voor ons onmogelijk is om jouw individuele situatie te beoordelen.

Naast het raadplegen van een professional om je persoonlijke beleggingsstrategie te bespreken, is er ook de mogelijkheid om zelf meer onderzoek te doen. Aarzel niet om onze andere informatieve artikelen te lezen waarin we basiskennis over cryptocurrencies en blockchaintechnologie schetsen, evenals meer gedetailleerde beoordelingen van coins en tokens.

De beste verdediging tegen inflatie is de kennis om de eigen situatie te beoordelen, de beschikbare opties te kennen en zelf redelijke beslissingen te nemen. Make up your mind!

Trade altijd en overal

Trade wanneer jij wil op een veilige manier met onze LiteBit App. Heb toegang tot je eigen portfolio en blijf altijd op de hoogte van de nieuwste marktontwikkelingen.

App StoreGoogle Play Store
App StoreGoogle Play Store
download-app