LiteBit

4 maanden geleden

Wat is DeFi? Decentralised Finance uitgelegd

Decentralised Finance, oftewel gedecentraliseerde financiering, is een van de belangrijkste technologische ontwikkelingen van de afgelopen jaren. Het werd zo populair dat er zelfs concurrentie is tussen verschillende blockchain technologieën en elk probeert zoveel mogelijk marktaandeel te veroveren.

De meest veelbelovende platforms tot nu toe zijn Ethereum, Binance Smart Chain, Cardano en Solana. Natuurlijk zijn er nog meer blockchain-technologieën die proberen hun eigen ecosysteem te bouwen, maar in dit artikel gaan we ons concentreren op de meest succesvolle cryptocurrencies op dit specifieke gebied en willen we graag de vraag beantwoorden wat DeFi werkelijk is.

Wat is DeFi?

De afkorting DeFi staat voor decentralised finance, wat een overkoepelende term is voor verschillende technologieën die een specifiek kenmerk delen. Namelijk dat ze allemaal een bepaalde financiële dienst aanbieden, maar niet als een gecentraliseerde instelling, maar als een gedecentraliseerde dienst. Daarom worden DeFi-applicaties beschouwd als DApp's die meestal bovenop een blockchain draaien die slimme contact mogelijkheden biedt.

Deze DeFi-diensten kunnen peer-to-peer-leningen, handel in opties, voorspellingsmarkten, liquidity mining, verzekeringen en nog veel meer omvatten. Elke service is een protocol dat wordt uitgevoerd op de respectievelijke blockchain. Dit is de reden waarom gedecentraliseerde financiering wordt beschouwd als een baanbrekende technologie, omdat elk protocol alle soorten financiële diensten wereldwijd en zonder enige beperking kan bieden aan miljoenen mensen.

Welke DeFi-services zijn beschikbaar?

De belangrijkste protocollen bieden de mogelijkheid om tokens te ruilen en als gedecentraliseerde uitwisselingen te dienen. Om een werkende markt te bieden, maken de meesten van hen gebruik van een automated market maker (AMM). Maar de AMM heeft liquiditeit nodig om te kunnen functioneren, wat leidt tot de op een na belangrijkste dienst: liquiditeitsverschaffers (LP).

In principe zou iedereen een LP kunnen worden en liquiditeit kunnen verschaffen aan het protocol. De stimulans voor LP's is de gedeelde inkomsten middels vergoedingen. Als iemand een ruil doet, moet die persoon een vergoeding betalen voor het protocol. LP's verzamelen hun liquiditeit in een pool en als die specifieke pool wordt gebruikt om een transactie te laten plaatsvinden, wordt een deel van de vergoeding toegewezen aan de pool en wordt elke LP dienovereenkomstig beloond. Het voordeel van dit systeem is dat er altijd op verzoek liquiditeit beschikbaar is.

Het verschaffen van liquiditeit en het actief beheren van een portefeuille om het rendement te maximaliseren, wordt ook wel liquidity mining genoemd.

Een andere zeer belangrijke dienst in de DeFi-ruimte is kredietverlening. In dit geval bouwden protocollen een gedecentraliseerde marktplaats voor leners en financiers. Het uitlenen van cryptocurrencies of stablecoins wordt doorgaans beloond met een rente die door de lener moet worden betaald. Om geld te kunnen uitlenen heeft de lener een onderpand nodig dat hij als zekerheid biedt. Mocht de lener het geld niet teruggeven, dan verliest hij zijn onderpand.

Handel, liquidity mining en kredietverlening zijn de drie belangrijkste diensten die momenteel beschikbaar en gemakkelijk toegankelijk zijn voor iedereen die geïnteresseerd is om bij DeFi betrokken te raken.

Welke risico's zijn verbonden aan DeFi?

Cryptocurrencies zijn over het algemeen een zeer risicovolle investering, maar bieden aan de andere kant veel opwaarts potentieel. DeFi-protocollen hebben te maken met veel extra risico's, niet alleen vanwege de volatiliteit van de markt, maar ook omdat ze deel uitmaken van een complex systeem.

Elke dienst is een DApp en ingebed en afhankelijk van andere protocollen. Daarom kan een enkele kwetsbaarheid in een van die op elkaar inwerkende protocollen tot catastrofale gevolgen leiden als ze worden misbruikt. Sinds vorig jaar zijn miljoenen euro's verloren gegaan door exploits. De meeste van hen waren gericht op liquiditeitspools die gebruik maakten van flitsleningen om de liquiditeit af te voeren en investeerders niets achter te laten.

Maar er zijn meer dan alleen de slimme contractrisico's, zo dragen LP's bijvoorbeeld financiële risico's door het mogelijk opnieuw in evenwicht te brengen van hun ter beschikking gestelde activa. Een andere factor zijn vergoedingen. Als de vraag naar transacties groot is, kan een enkele interactie met een DeFi-protocol op Ethereum gemakkelijk tot 200 euro kosten. Dit is vooral lastig voor particuliere beleggers die een kleiner bedrag willen investeren.

Hoe kunnen DeFi-risico's worden beperkt?

Een mogelijke optie om aan de markt deel te nemen, is niet betrokken te raken bij DeFi zelf, maar de relevante activa te verhandelen. Het grootste DeFi-platform is Ethereum en de prijs voor Ether is de afgelopen maanden enorm gestegen. Concurrenten zoals de Binance Coin (BNB) of Cardano (ADA) hebben ook een prijsstijging gezien.

De vraag wordt meestal aangedreven door de mensen die DeFi-applicaties op de respectieve platforms gebruiken. LiteBit biedt aan om de meest relevante tokens en cryptocurrencies in de DeFi-ruimte te kopen, verkopen en houden. Klanten kunnen ze verhandelen zonder de risico's die zijn verbonden aan het gebruik van DeFi-platforms en bovenal tegen redelijke vergoedingen. Hierdoor kunnen onze klanten meedoen en deelnemen, zelfs met een bescheiden investering die anders zou worden opgeslokt door de vergoedingen op gedecentraliseerde beurzen.

Wat kunt u de komende jaren verwachten?

De DeFi-markt is de drijvende factor voor altcoins in het jaar 2021. Alleen geëvenaard door de toenemende vraag naar marktplaatsen die niet-vervangbare tokens aanbieden, wordt verwacht dat DeFi zal uitgroeien tot iets groters. Voorlopig richten de meeste use cases zich op de eisen van de crypto-industrie en deze houden meestal verband met speculatie en handel. Maar er zijn meer opties zoals identiteitsbeheer of verzekeringen.

Deze use cases kunnen grote bedrijven aantrekken en leiden tot volwassenheid van de markt, omdat ze hun bewezen diensten op de blockchain kunnen aanbieden en hun bedrijfsmodellen kunnen uitbreiden. Maar dit gaat ook gemoeid met veel risico. Namelijk dat deze bedrijven blockchain-technologie zouden kunnen toepassen, maar hun eigen technologie zouden gebruiken in plaats van open en openbare blockchains.

Deze private blockchains bestaan al en bedrijven zouden ervoor kunnen kiezen om hun diensten op een white label of inhouse-oplossingen te bouwen. Decentralised Finance moet bewijzen dat het inderdaad superieur is aan deze privétoepassingen die uitsluitend worden beheerd door afzonderlijke entiteiten. Het blijft de komende jaren een uitdaging om te laten zien dat de markt en de technologie rijp genoeg is om grote namen en ook veel geld aan te trekken.

Bekijk de markt

Trade altijd en overal

Trade wanneer jij wil op een veilige manier met onze LiteBit App. Heb toegang tot je eigen portfolio en blijf altijd op de hoogte van de nieuwste marktontwikkelingen.

App StoreGoogle Play Store
App StoreGoogle Play Store
download-app