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Écrit par Robert Steinadler il y a un mois

Crypto et actions - Quelle est la différence ? 

La plupart des gens pensent au bitcoin lorsqu'ils rencontrent le terme "crypto-monnaies". S'il est vrai que le bitcoin a été la première crypto à être inventée, beaucoup d'autres actifs numériques ont été développés au cours des dix dernières années. Nombre d'entre eux présentent des caractéristiques similaires à celles des actions ou tentent tout simplement de remplacer les actions et le commerce des actions tels que nous les connaissons tous.

On peut donc se demander quelle est la différence entre les crypto-monnaies, les crypto-actifs et les actions. Dans cet article, nous allons plonger un peu plus profondément et examiner de plus près ces questions.

Les stocks sont bien établis

Les transactions boursières remontent à l'année 1585 et il va sans dire que cette classe d'actifs particulière est très bien établie. Elle peut produire des rendements à long ou à court terme, ce qui la rend intéressante pour différents types d'investisseurs. Les crypto-monnaies, quant à elles, sont nées en 2009 avec l'apparition du bitcoin.

Alors que les actions peuvent parfois être confrontées à une forte volatilité des prix, il est presque certain que les actifs cryptographiques le seront aussi. Par conséquent, la crypto est souvent considérée comme la classe d'actifs la plus risquée.

Une action représente la propriété partielle des capitaux propres d'une entreprise. Elle reflète également la valeur de l'entreprise, même si le marché peut être irrationnel et fixer le prix de l'action au-dessus ou en dessous de la juste valeur de l'entreprise. Cela étant dit, le cours de l'action est influencé par différents facteurs tels que le chiffre d'affaires de l'entreprise, la croissance économique totale et les bonnes ou mauvaises nouvelles. Même des événements totalement extérieurs à l'entreprise peuvent avoir un impact sur le cours si le marché les perçoit comme étant liés.

La crypto est une nouvelle classe d'actifs

Les crypto-monnaies sont totalement différentes des actions. Les crypto-monnaies sont basées sur leur propre blockchain et, contrairement aux monnaies fiduciaires, la politique monétaire est définie par un protocole et non par une banque centrale. Les tokens font également partie des crypto-monnaies. Ils fonctionnent généralement sur une blockchain et peuvent servir à différentes fins qui peuvent être librement définies et exécutées par un contrat intelligent. Par exemple, un token de service, un stablecoin ou un NFT.

Par conséquent, elles peuvent servir à une variété de cas d'utilisation, y compris la participation tokenisée dans une société comme une action, mais pas seulement. En fait, la plupart des cryptos ne sont pas du tout affiliées à des actions.

Au lieu de cela, elles offrent la possibilité de spéculer sur l'évolution du prix ou de gagner un revenu en jalonnant, en exploitant, en prêtant ou en cultivant le rendement. Une autre utilisation qui s'applique aux cryptos est qu'elles peuvent être un moyen d'échange ou une réserve de valeur.

Quelle est la différence entre l'investissement dans les crypto-monnaies et les actions ?

Les deux classes d'actifs peuvent être utilisées pour constituer un portefeuille ou les négocier à court terme. Il y a quelques différences notables dans cette démarche. Comme nous l'avons déjà souligné, l'achat ou la possession de crypto ne s'accompagne pas d'une participation au capital d'une entreprise. Ce n'est le cas que lors de l'achat d'une offre de tokens de sécurité et ceux-ci sont très rares.

Bien que les investisseurs en crypto puissent recevoir un revenu passif en jalonnant ou en prêtant, il n'y a pas de dividende. En fait, la plupart des possibilités d'obtenir un revenu supplémentaire en détenant des crypto-monnaies nécessitent une sorte d'activation ou d'investissement des actifs cryptographiques.

Enfin, le marché boursier et le marché des crypto-monnaies sont très différents. Les actions ne peuvent généralement être négociées que les jours de semaine et pendant les heures de travail. Le marché de la crypto, quant à lui, est toujours disponible et ne dort jamais.

Quels sont les avantages et les inconvénients d'un investissement en crypto ou en actions ?

Les deux classes d'actifs ont leurs avantages et leurs inconvénients ou leurs limites. Veuillez noter que la décision d'investir dans une classe d'actifs doit être prise après mûre réflexion. D'une manière générale, chaque investisseur doit peser le rapport entre les risques et les avantages de ses investissements.

Les avantages des investissements en crypto

  • Toujours accessible : Tout ce dont vous avez besoin, c'est d'un smartphone ou d'un PC de bureau et d'une connexion à Internet.
  • Infrastructure décentralisée : De nombreuses opportunités d'investissement ne dépendent pas d'une entité centrale. Les crypto-monnaies résistent à la censure.
  • Politique monétaire : Les crypto-monnaies ne sont pas contrôlées par une banque centrale et ne peuvent pas être gonflées. Le taux d'émission des tokens et des cryptos est défini par le protocole.
  • Flexibilité : Les actions n'offrent que des options limitées pour créer des revenus. Avec le staking, le prêt et l'agriculture de rendement, les cryptos sont plus polyvalentes.
  • Plus qu'un investissement : Il n'y a pas qu'une valeur monétaire attachée aux crypto-monnaies. Les investisseurs peuvent acheter des tokens pour fans et entrer en contact avec leurs stars préférées ou ils peuvent collectionner des œuvres d'art qu'ils chérissent en achetant des NFT.

Les désavantages des investissements en crypto

  • Volatilité : Les fluctuations de prix sur le marché des crypto-monnaies n'offrent pas seulement des chances mais incluent également des risques élevés. Les investisseurs doivent toujours tenir compte du fait qu'une perte catastrophique est possible. Du côté positif, on peut faire fortune du jour au lendemain.
  • Une réglementation incertaine : Bien qu'il existe plusieurs approches pour une meilleure réglementation et plus de clarté, certains aspects sont encore en cours de négociation. Cela peut entraîner des problèmes potentiels de conformité et dévaloriser un investissement.
  • Risques liés à la garde des valeurs : Pas vos clés, pas vos cryptos. La perte de vos clés de démarrage ou privées lorsque vous hébergez un wallet par vous-même peut entraîner une perte totale.
  • Aucun rendement n'est garanti : Les marchés financiers sont toujours un risque, tout comme les actifs cryptographiques. Il n'y a aucune garantie que le prix évoluera d'une certaine manière ou dans une certaine direction. Les résultats passés ne sont en aucun cas liés aux performances des crypto-actifs à l'avenir.

Les avantages de l'investissement en actions

  • Amélioration de l'accessibilité : S'il était plus difficile d'investir en bourse il y a 20 ans, la fintech a beaucoup changé le secteur. La bourse n'est pas toujours ouverte mais on peut y accéder sans trop de soucis.
  • Une réglementation claire : Les marchés boursiers et les actions sont bien réglementés et chaque gouvernement exerce une surveillance. Des règles contraignantes protègent les intérêts des investisseurs, des entreprises, ainsi que des bourses, des teneurs de marché et des brokers.
  • Variété des possibilités d'investissement : Il y a autant d'actions disponibles qu'il y a d'entreprises différentes dans le monde. Cela permet aux investisseurs de s'impliquer dans différents secteurs et pays.

Les désavantages de l'investissement en actions

  • Volatilité : Si la crypto est très volatile, le marché boursier peut l'être aussi. La volatilité des prix augmente lorsqu'on négocie des penny stocks et diminue généralement lorsqu'on investit dans des titres plus établis. Cependant, même une grande entreprise dont les actions sont réputées peut être confrontée à une situation catastrophique. La volatilité ne doit donc pas être sous-estimée.
  • Des frais de transaction plus élevés : La plupart des clients particuliers choisissent leur banque comme courtier en valeurs mobilières et les banques facturent généralement des frais élevés. La structure des frais dans les crypto-monnaies est généralement plus faible et plus compétitive. Elle permet également d'investir de plus petits montants qui seraient engloutis par les frais sur le marché boursier.
  • Les rendements ne sont pas garantis : Encore une fois, tous les rendements et les performances des actions ne sont pas garantis. Contrairement à un compte d'épargne traditionnel, il existe un risque de perte totale, comme pour tous les actifs spéculatifs.
  • Moins de disponibilité : Bien que l'accessibilité se soit améliorée, la disponibilité n'est toujours pas au même niveau que le marché cryptographique. Les marchés boursiers sont généralement fermés le week-end et ouverts uniquement les jours de semaine. Cela limite les possibilités d'agir puisque de nombreux investisseurs particuliers ne trouvent le temps de gérer leurs portefeuilles qu'au retour du travail.

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