Préparez-vous KYC arrive

il y a 18 jours

Préparez-vous KYC arrive - Comment les nouvelles réglementations rendent le trading plus sûr

Une idée de base des crypto-monnaies est la liberté individuelle de chaque personne de décider de ses propres finances. Les tiers ne devraient pas avoir la possibilité d'interférer avec les transactions d'autrui. Cela a rendu Bitcoin extrêmement réussi et c'est finalement la raison pour laquelle d'autres crypto-monnaies sont également considérées comme des systèmes de paiement innovants.

Pour les brokers comme LiteBit, beaucoup de choses ont changé depuis le début de 2020. Les nouvelles réglementations anti-blanchiment, mises en œuvre au niveau européen avec AMLD5, ont changé le marché. Chaque État membre met en œuvre la nouvelle directive par le biais de sa propre législation, qui a des interprétations légèrement différentes, mais qui suit essentiellement les mêmes principes.

Qu'est-ce que cela signifie pour nos clients et en quoi ces nouvelles mesures apportent-elles une sécurité supplémentaire à nos échanges ?

Le blanchiment d'argent est un phénomène qui affecte la société dans son ensemble

L'argent est un sujet sensible pour de nombreuses personnes. Dans de nombreuses cultures, les gens ont tendance à ne pas en parler trop ouvertement. Le blanchiment d'argent est encore plus sensible car les contre-mesures empiètent généralement sur la vie privée des individus. Il existe tout un catalogue de mesures préventives pour s'assurer qu'il n'y en a pas et que chaque cas suspect mène directement à une enquête.

Mais avant de regarder de plus près comment cela fonctionne, il vaut la peine d'examiner quelques informations générales sur l'argent blanchiment. Le blanchiment d'argent est souvent précédé d'autres infractions. Cela peut être la fraude fiscale ou la corruption, mais aussi le commerce de biens illicites, dont le produit doit être réservé quelque part, afin que les criminels puissent retrouver un accès régulier aux fonds et les insérer « normalement » dans le cycle économique.

Par conséquent, le blanchiment d'argent est un crime qui cause de graves dommages au sein de la société. Parce que ce n'est que lorsque les criminels s'en tirent avec leur argent qu'ils peuvent difficilement être attrapés. Au contraire, leur position devient encore plus forte.

Ainsi, lorsque vous prenez part à des mesures contre le blanchiment d'argent, vous soutenez la fonctionnalité de notre société dans son ensemble. Il empêche les criminels de nuire davantage à notre communauté au-delà de leurs crimes réels.

Connaître son client

On ne peut pas parler de toute une partie des mesures techniques qui sont prises en arrière-plan pour vérifier que tout se passe comme il se doit. Après tout, nous voulons protéger ces mesures afin d'empêcher quiconque de les saper.

Cependant, la partie qui affecte directement nos clients est, bien sûr, une question sur laquelle nous sommes heureux de partager nos idées. Le terme « KYC » est très commun en anglais et est également fréquemment utilisé en allemand. Il signifie « Connaissez votre client », ce qui signifie que « Connaissez votre client ». Au cours de cette opération, nous recueillons certaines informations vous concernant, y compris des copies de votre pièce d'identité, afin d'exposer des contrefaçons. Votre participation est volontaire, mais reste bien entendu un prérequis pour un compte client.

Pourquoi est-il important de connaître votre client ?

D'une part, il y a des gens à qui il est tout simplement interdit de faire certaines affaires. Ceux-ci sont alors identifiés directement et, après vérification supplémentaire, rejetés si nécessaire. Cependant, c'est très rarement le cas, car il s'agit, par exemple, de personnes politiquement exposées. Cela s'applique à très peu de personnes dans le monde.

Les enquêtes menées par les autorités chargées de l'enquête constituent un autre aspect. En cas d'ordonnance du tribunal, les données de la personne en question doivent être divulguées. Cependant, cela peut non seulement nous affecter, mais aussi toutes les entreprises qui font affaire avec la personne en question. Cela inclut les fournisseurs de services de télécommunication, tels que les fournisseurs Internet ou les fournisseurs de messagerie électronique.

Non, la police n'obtiendra pas vos données !

Une idée répandue est que les autorités d'enquête et les autorités fiscales ont automatiquement des enregistrements des clients qui ont subi une procédure KYC. Ce n'est pas le cas, car ni nous ni les autorités ne sommes autorisés à le faire !

Chaque version a des exigences strictes qui doivent être satisfaites par une résolution correspondante. Les autorités doivent également se conformer à ces exigences, et nos actions sont toujours régies par les lois et règlements applicables. Par conséquent, les données des clients sont un atout précieux que nous protégeons à tout moment.

De plus, vous devriez vous poser une question importante à l'avance : pourquoi les autorités devraient-elles demander vos données ? Tant qu'il n'y aura pas de suspicions pertinentes, il n'y aura pas de demandes. En ce sens, "Big Brother" ne regardera certainement pas par-dessus votre épaule.

KYC vous protège contre la fraude

Les utilisateurs sans méfiance sont très souvent victimes de diverses attaques et tentatives de fraude. Les procédures des auteurs sont très différentes. Ainsi, si vous passez par la procédure KYC avec nous, vous ne faites pas seulement une contribution contre le blanchiment d'argent. Dans le même temps, vous augmentez la sécurité de votre compte.

En cas de doute, nous avons vos données personnelles et pouvons les utiliser à des fins de comparaison si votre compte est menacé. C'est la dernière ligne de défense, mais il vaut mieux l'avoir que de s'en passer et puis tout d'un coup le besoin.

Pour augmenter votre protection, vous devez créer des mots de passe forts et les gérer avec un gestionnaire de mots de passe afin de créer un unique mot de passe pour chaque compte. Il est également recommandé de protéger tous les comptes avec 2FA. Vous devez même protéger votre compte LiteBit de cette manière, car 2FA est indispensable !

Votre liberté ne sera pas restreinte

En ce qui concerne votre liberté de transaction, il n'y a pas non plus de restrictions imposées par KYC. Bien sûr, nous pouvons voir d'où proviennent les crypto-monnaies ou les euros que vous avez déposés. Mais nous saurions que même sans KYC, il en va de même pour les retraits.

Tout ce qui sort de votre portefeuille personnel est entièrement entre vos mains. Votre portefeuille LiteBit est fondamentalement le même. Nous n'interviendrons que si une adresse appartient à une arnaque connue ou peut être attribuée à d'autres activités indésirables. Mais ce n'est que pour votre protection !

Pensez au piratage de Twitter et à tout l'argent que les utilisateurs ont perdu parce qu'ils sont tombés dans la fraude. Ce n'est que si vous marquez les adresses des fraudeurs et que vous les verrouillez, vous pouvez prendre des mesures efficaces contre eux.

Sinon vous pouvez envoyer toutes vos crypto-monnaies où vous le souhaitez.

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